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本表收录 101plan.hk 各页 sources 中引用的全部文件，核验日期为 2026-11-04。状态分三类：已核验指编辑组直接读取了原文或权威副本；二手指经媒体或律所转述，正文已注明并建议以原文为准；须手动打开指保险业监管局（IA）官网对自动访问返回 403，链接有效但需在浏览器中手动打开。保险公司文件只用于说明结构，不构成对任何产品的推荐。
一、香港保险业监管局（IA）与原保险业监理处
| 标题 | 日期 | 用途 | 状态 |
|---|---|---|---|
| Guideline on Underwriting Class C Business（GL15） | 2017-06-26 生效 | 2015-01-01 起最低身故保障 105%（第 5.2 段）、费用须与保障相称（第 5.3 段）、售后控制（第 12 段） | 已核验（网络存档副本）；官网须手动打开 |
| Guideline on Sale of Investment-Linked Assurance Scheme Products（GL26） | 2019-09-23 生效 | 销售流程：FNA、RPQ、IFS/AD、酬劳披露、售后电话、顶额投资豁免、转换控制 | 已核验（网络存档副本）；官网须手动打开 |
| Guideline on Cooling-off Period（GL29） | 2019-09-23 生效 | 21 个历日冷静期、退款扣除市值调整、通知书样本 | 已核验（网络存档副本）；官网须手动打开 |
| Guideline on Long Term Insurance Policy Replacement（GL27） | 2019-09-23 | 长期保单替换；本站只引用名称与 GL26 第 3.1 段的提及 | 未读取原文；官网须手动打开 |
| Circular on Important Facts Statement for Mainland Policyholder（IFS-MP） | 2016-07-08 发出，2016-09-01 生效 | 内地居民投保须签署的声明书 | 已核验（网络存档副本）；官网须手动打开 |
| Insurance Authority releases provisional statistics for 2024 | 2025-04-25 | 相连个人业务新单保费 HK$112 亿；内地访客 HK$628 亿、28.6% | 已核验（网络存档副本）；官网须手动打开 |
| Insurance Authority releases provisional statistics for first three quarters of 2025 | 2026-01-23 | 相连个人业务新单保费 HK$127 亿（+75.7%） | 已核验（网络存档副本）；官网须手动打开 |
| Premium levy rate to be adjusted to 0.1% on 1 April 2021 | 2021-03-31 | 保费征费 0.1%，寿险保单上限 HK$100 | 已核验（网络存档副本）；官网须手动打开 |
| HKFI Updated Requirements Relating to the Sale of ILAS（第 4 版，IA 官网转载） | 2014-12-08，2015-01-01 前实施 | 目的声明亲笔填写、弥偿佣金禁令、教育单张 | 已核验（网络存档副本） |
| HKFI Guidance Note on ILAS Illustration Document（IA 官网转载） | 2015-01-01 前实施 | 假设回报率 0%、3%、6%（、9%）、个人化利益说明 | 已核验（网络存档副本） |
| HKFI FAQ on Updated Requirements Relating to Sale of ILAS（IA 官网转载） | 2014-12 | 要求适用于所有客户、顶额不要求售后电话 | 已核验（网络存档副本） |
二、证券及期货事务监察委员会（SFC）
| 标题 | 日期 | 用途 | 状态 |
|---|---|---|---|
| Code on Investment-Linked Assurance Schemes（Section III） | 2019-01 版 | 利益说明（5.3）、申请表（5.5）、KFS（5.7）、冷静期与市值调整（5.12–5.13）、投资选择合并终止（7.7） | 已核验 |
| Enhanced ILAS KFS template | 2022-05-23 | KFS 结构、费用、奖赏、回扣披露、持有期标准句 | 已核验 |
| Format of Illustration Document for ILAS | 2019-09-30 更新 | 利益说明文件须列首 5 年每年及之后每 5 年的退保价值 | 已核验 |
三、投资者及理财教育委员会（IFEC）
| 标题 | 日期 | 用途 | 状态 |
|---|---|---|---|
| Features and risks of ILAS | 2023-02-20 | 风险清单、最低预期持有期 | 已核验 |
| Fees and charges of ILAS | 2023-02-20 | 保单层与基金层费用 | 已核验 |
| Compare ILAS and funds | 2023-02-20 | 对比表 | 已核验 |
| Major types of ILAS products | 2023-02-20 | 纯 105、资本保障、PLP | 已核验 |
| Selling process of ILAS | 2023-02-20 | 销售步骤 | 已核验 |
| Regulatory measures of ILAS | 2023-02-20 | 2015 年 105%、2021 年 PLP、SFC 指引 | 已核验 |
| ILAS FAQ | 2023-02-20 | 保费假期、派息、破产、冷静期、酬劳 | 已核验 |
| How to complain about an ILAS product? | 2023-02-20 | 投诉路径 | 已核验 |
| Death benefit calculation of ILAS | 2024-04-08 | 三种身故赔偿算例 | 已核验 |
四、金管局、税务局与政府
| 标题 | 日期 | 用途 | 状态 |
|---|---|---|---|
| Consider the Important Facts before you decide to take up an ILAS product（inSight） | 2013-04-22 | 早期赎回收费可达 100%、IFS 各项提示 | 已核验 |
| Reportable Jurisdictions（AEOI） | 2026-11-04 读取 | 中国内地自 2018 年起为交换伙伴 | 已核验 |
| LCQ4: Regulation of sale of ILAS products | 2015-06-10 | 2009 年起的监管措施、售后电话、21 天冷静期 | 已核验 |
五、保险公司公开产品资料概要（仅作结构示例）
| 标题 | 日期 | 用途 | 状态 |
|---|---|---|---|
| Product Key Facts：Treasure Advantage 2（友邦保险（国际）有限公司） | 2020-09 | 定期供款示例：供款期 5–10 年、初始供款期 18/20 个月、行政费 4.5% 年率、退保费率最高 49% 及算式、奖赏、费用总额 23% | 已核验 |
| 「迎尚」保障相连保险计划产品资料概要（周大福人寿） | 2025-01 | 定期供款示例：5 / 20 年供款、退保费率 16.5% / 40%、行政费 2.5%→1.5%、回扣上限 70%、费用总额 15.3%–32.6% | 已核验 |
| SunFortune Product Key Facts（永明金融（香港）） | 2025-10 | 整付示例：最低 US$4,000、提早兑现费用 5%、无限次免费转换、回扣上限 82% | 已核验 |
| 「超凡」整付保费投资计划产品资料概要（安达人寿） | 2023-09 | 整付示例：退保费用最高 5%、首 5 年；回扣上限 60% | 已核验 |
| 重要资料声明书：内地人士在港投购人身／寿险保单（友邦，表格 MG563B） | 2021-09 | IFS-MP 11 段原文、独立核实人 | 已核验 |
| What is Protection Linked Plan (PLP)?（苏黎世保险（香港）） | 2024-04-05 | PLP 与传统 ILAS 对比 | 已核验 |
六、二手来源（正文已注明）
| 标题 | 日期 | 用途 | 状态 |
|---|---|---|---|
| Hong Kong bans indemnity commission on ILAS（International Adviser） | 2014-08-01 | 最低身故保障由 101% 提高至 105% | 二手 |
| Hong Kong: SFC tightens regulation of ILAS（Conventus Law） | 2021-11-24 | 证监会 2021-11-01 通函内容与 2023-04-30 过渡期 | 二手 |
| New insurance plan to offer higher payout on deaths（The Standard） | 2021-12-29 | PLP 推出时市场约 49 款 ILAS | 二手 |
| HK insurance premiums jumped 30% in 2025（Insurance Business Asia） | 2026-04-28 | 2025 年全年相连业务新单保费 HK$185 亿 | 二手，以 IA 正式公布为准 |
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资料来源与日期
- Guideline on Underwriting Class C Business（GL15） — 香港保险业监管局（IA） · 2017-06-26
- Guideline on Sale of Investment-Linked Assurance Scheme Products（GL26） — 香港保险业监管局（IA） · 2019-09-23
- Guideline on Cooling-off Period（GL29） — 香港保险业监管局（IA） · 2019-09-23
- Code on Investment-Linked Assurance Schemes（SFC Handbook Section III） — 证券及期货事务监察委员会（SFC） · 2019-01
- Enhanced ILAS KFS template — 证券及期货事务监察委员会（SFC） · 2022-05-23
- Compare ILAS and funds — 投资者及理财教育委员会（IFEC） · 2023-02-20
- Insurance Authority releases provisional statistics for first three quarters of 2025 — 香港保险业监管局（IA） · 2026-01-23
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百一计划编辑部（2026）. 《资料来源总表》. 101plan.hk. https://101plan.hk/sources/（访问日期：YYYY-MM-DD）